積立nisaで全世界株式(米国除く)に投資していたら・・・

資産運用

こんにちは、ななおです。

僕はMSCI連動の投資信託で運用しています。

米国に投資しておけば間違いないみたいなブログなどを見かけますが

実際に根拠を示してくれている人はなかなかいないので

深堀してみようと思います。

米国投資って大丈夫なのか・・・
  • 米国投資はじめようと思うけど・・・迷っている
  • 世界分散と米国のみどちらにしようかな
  • 米国1本じゃ不安だなぁ

迷っている方の判断材料になればうれしいです。

よく話題にあがるVTI(米国全体に投資しているもの)を用いて比較してみます。

うぱお
うぱお

アメリカ一本だけじゃ怖い気もするよね・・・

うーぱー君
うーぱー君

うぱお君、確かに怖いよね

結論
  • アメリカを除くことは現状はあり得ない選択
  • 定期的に積み立てるなら米国or全世界のどちらでもOK
うぱお
うぱお

ええ?本当に大丈夫なのか

うーぱー君
うーぱー君

では、見ていきましょう

※2021/7/14 バンガード社が日本から撤退したため、グラフのリンクを削除。

VTI(全米株式)

うーぱー君
うーぱー君

SP500とそんなに変わらないアメリカ全体に投資するものだよ

うぱお
うぱお

アメリカ全体?・・・・何社あるの?

うーぱー君
うーぱー君

バンガード社のデータをみる限り3400社前後みたい

うーぱー君
うーぱー君

一年で0.030%の手数料がかかるよ

うぱお
うぱお

100万円持っていたら年間300円だね

 

バンガード・トータル・ストック・マーケットETF(VTI) 10年グラフ
うーぱー君
うーぱー君

きれいな右肩あがり、いつ投資しても+になる安心感

うぱお
うぱお

右肩あがりだからどこで投資してもOKなんだ

2010年7月~2020年5月末の10年間

2010年7月に1万円投資したら

2020年5月末に3万円になってるってことですね。

説明がありませんがおそらく配当金は再投資していると思われます。

VT(全世界株式)

うぱお
うぱお

分散だ、地域、時間も分散

うーぱー君
うーぱー君

今度は全世界(アメリカ含む先進国+新興国47か国

うぱお
うぱお

8000銘柄で構成される

うーぱー君
うーぱー君

一年で0.080%の手数料がかかるよ

 

バンガード・トータル・ワールド・ストックETF(VT) 10年グラフ
うーぱー君
うーぱー君

きれいな右肩あがり、いつ投資しても安心だね

うぱお
うぱお

全世界のほうが分散されている気がして僕はいいと思うなぁ

1万円を投資したら10年後に2.3万円になっていますね。

アメリカよりは劣りますがコツコツ積み立ててもマイナスにならないので悪くないですね

うぱお
うぱお

ここからアメリカが消えたらどうなるのかな・・・

うーぱー君
うーぱー君

それはね・・・

うーぱー君
うーぱー君

次で見ていこう

VXUS(全世界株式米国除く)

うぱお
うぱお

本題の米国を除くものだね

うーぱー君
うーぱー君

アメリカを除く全世界に投資するもの

うぱお
うぱお

そんなものもあるんだね

うーぱー君
うーぱー君

世界市場の98%、約7500銘柄に投資する(アメリカ除く)

うぱお
うぱお

一年で0.080%の手数料がかかるよ

 

バンガード・トータル・インターナショナル・ストック(除く米国)ETF(VXUS) 9年グラフ
うぱお
うぱお

きれいな右肩・・・・・?

うーぱー君
うーぱー君

平均すれば少しずつ伸びている・・・・・

うーぱー君
うーぱー君

はじめた時期によってはマイナスになっているかも

1万円を投資したら9年後1.3万円になっています。

10年経っていないのでデータがなかったです

うぱお
うぱお

アメリカが世界を引っ張っていたってこと?

うーぱー君
うーぱー君

ここ10年はアメリカが引っ張った!

米国株、全世界、全世界(米国除く) 比較すると・・・・

VTI(米国株式)と全世界株式は右肩上がり

つまり、積み立て投資に適したものですね

アメリカを除いた場合は積み立てしてもそんなに増えない

アメリカを外すことはあり得ないという結果になりました。

うーぱー君
うーぱー君

右肩あがりなら安心して積み立てることができる!

うぱお
うぱお

いくらアメリカでも停滞した時期もあるんでしょ?

米国が伸びなかった時期は

うーぱー君
うーぱー君

VTIの長いチャートはなかったのでSP500で100年

うぱお
うぱお

1920年から1940年くらいまでは停滞してるのね

うーぱー君
うーぱー君

今後も停滞する可能性が0とは言い難いよね

データはhttps://www.multpl.com/s-p-500-earningsより参考にして作成

S&P 500 Earnings

一番大事なのは

うぱお
うぱお

僕は米国の成長が鈍る可能性もあるから全世界に分散する

うーぱー君
うーぱー君

僕は米国だけでもいい気がするけど・・・

頭の中でしっかりと理解しておいて、

いずれは右肩上がりに上がっていくことを自分なりに理解しておくことだと思います。

これがわかっていないとコロナなどで動揺してしまいますね。

結論
  • 現状だとアメリカを外すのはあり得ない
  • アメリカor世界分散のどちらかでOK

先進国と新興国の株価の上昇は10年ごとくらいに変動することが知られています。

そういう意味でもここ10年はアメリカが引っ張ってきたから、

新興国であるインド、ブラジルなどが伸びてくる可能性もありますね。

2000年代は中国が引っ張ていた・・・

僕はこの本を読んでnisaをはじめてみようと思いました。

積み立てnisaやidecoについて書いてあります。

著者の方も世界分散派?みたいで10年周期くらいで先進国⇔新興国

入れ替わりが起こっていることを指摘していました。

今は米国押しの人が圧倒的に多い気がしますが世界分散派です。

うーぱー君
うーぱー君

銀行で積み立てしてたけどネット証券に変えるんでしょ?

うぱお
うぱお

手数料が高いもんね・・・0.4%くらいだもん

うーぱー君
うーぱー君

コロナで狼狽しないように自分の中で納得しておくこと

うぱお
うぱお

手数料は米国系は安い傾向にあるよ・・!

いかがでしたか?少しでも参考になればうれしいです!ではまた

コメント

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